Anti Money-Laundering & Know Your Customer Policy


Политика БОД и процедуры идентификации клиента

  • Политикой GO Partners Limited и ее дочерних организаций (далее «Компания») является запрет и активная борьба по предотвращение отмывания денег, а также любая деятельность, способствующая отмыванию денежных средств или финансированию терроризма или преступной деятельности. Компания требует, чтобы ее должностные лица, сотрудники и ее дочерние организации соблюдали данные стандарты в целях предотвращения применения продуктов и услуг предприятия в целях отмывания денег.
  • Для целей данной Политики, определение отмывания денег обычно означает вовлечение в операции, направленных на сокрытие истинного источника доходов, полученных незаконным путем, с тем чтобы незаконные поступления казались полученными в результате законной деятельности или представляли собой законные активы.
  • Преимущестенно, отмывание денег происходит в три стадии. Сначала на этапе «размещения» наличные денежные средства, полученные в результате преступной деятельности, поступают в финансовую систему, где они становятся финансовыми инструментами в виде денежных переводов или дорожных чеков, или депонируются на счетах в финансовых организациях. На стадии «расслоения» средства переводятся или перемещаются на другие счета или в другие финансовые заведения для дальнейшей отслоения денег от их незаконного происхождения. На стадии «интеграции» деньги возвращаются в экономику и используются для приобретения законных активов или для финансирования других незаконных действий или законной деятельности. Финансирование терроризма, возможно, не связано с доходами от преступной деятельности, скорее, оно включает в себя попытку скрыть происхождение либо планируемое использование денежных средств, которые в дальнейшем будут использоваться в преступных целях.
  • Ожидается, что каждый работник Компании, функции которого связаны с предоставлением продуктов и услуг Компании, а также прямо или косвенно связанными с клиентами Компании, должен знать требования подлежащих применению законов и положений, оказывающих влияние на его или ее должностные функции, что должно быть положительной обязанностью такого сотрудника по выполнению данных функций в любое время в соответствии требованиям соответствующих правовых норм и положений.
  • Законы и нормативные правовые акты включают в себя, помимо прочего, следующие документы: «Должная осмотрительность банков по отношению к клиенту» (2001 г.) и «Общее руководство по вопросам открытия счетов и идентификации клиентов» (2003 г.) Базельский комитет по банковскому надзору, 40+9 рекомендаций FATF по борьбе с отмыванием денег, Закон США о противодействии терроризму (2001), Закон «О предотвращении и пресечении деятельности по отмыванию денежных средств» (1996 год).
  • С целью реализации данной общей политики, руководство Компании разработало и поддерживает текущую программу с целью обеспечения выполнения соответствующих правовых норм и положений и предупреждения случаев отмывания денежных средств. Настоящая программа направлена на координирование конкретных регулятивных требований по всей группе в консолидированных правовых рамках с целью эффективного управления риском выявления случаев отмывания денег и финансирования терроризма во всех структурных подразделениях, а также функциях и юридических лиц.
  • Каждый филиал Компании обязан соблюдать политику по БОД и процедуре идентификации клиента.
  • Все документы, удостоверяющие личность, и послужные карты должны храниться в течение минимального периода времени, согласно требованиям местного законодательства.
  • Все новые сотрудники должны пройти обучение по борьбе с отмыванием денег в рамках обязательной программы подготовки вновь принятых сотрудников. Все принятые сотрудники также обязаны проходить ежегодную подготовку по БОД и процедуре идентификации клиента. Все сотрудники с ежедневными обязанностями по БОД и процедуре идентификации клиента должны участвовать в дополнительных специализированных учебных программах.